■日本版ISAの道 [その393] NISA本家英国ではISAやVCT、保険や年金にも格付け!英米のファンドレーティングとファンドフロー(資金流出入)およびリターンとの関係、英米評価会社に学ぶ改革姿勢
■日本版ISAの道 [その392] 新NISAは本家英国のビジネス(投信評価等)を参考に~英国ISAでは高いレーティングのアクティブファンドが人気、ISA改革で複数販売会社と端株とイノベーティブ・ファイナンスISAの非上場株ファンドLTAF投資が可に
■日本版ISAの道 [その391]アクティブ運用型ETFが米国を中心に世界で急増!米国はミューチュアルファンド・コンバージョン(転換)が寄与 ~米国と日本のアクティブファンドとパッシブ(インデックス)ファンド
■いよいよ始まる新NISA
■日本版ISAの道 [その390]米国ファイナンシャル・アドバイザー フィデューシャリー・ルールと最善の利益規制/Reg BIが人気の年金「FIA」とロボアド&金融アプリを直撃!~FIAと同じゼロ・コスト・カラーのバッファーETF
■日本版ISAの道 [その389] 資産運用立国分科会の企業年金改革(運用力向上等) ~世界の年金の資産構成・資産倍増・評価(英国の年金危機「LDIショック」)、日米英アセットアロケーションと日米資産構成別企業年金残高推移
■日本版ISAの道 [その388] 資産運用に関するタスクフォースと資産運用立国分科会 (評価会社、EMP、未上場株投信、資産運用フォーラム、企業年金改革) ~日米英の家計金融資産における投信と年金の調査・分析
■日本版ISAの道 [その387] 資産運用立国へ、資産運用特区とEMP!VCTとインターバル・ファンドも!! ~その他、投信基準価額の二重計算見直し・一者計算実現等
■日本版ISAの道 [その386] 資産運用立国とは? ブラックロック、バンガード、フィデリティのビジネスと資産倍増 ~金融行政方針に盛り込まれた「資産運用立国の実現」に向けた施策
■日本版ISAの道 [その385] 資産運用業 変革への道のり ~レベニュー・シェアリング(セミバンドリング)で米国の様な資産運用立国へ? 欧州では誘因報酬として話題!
■日本版ISAの道 [その384] 資産運用立国、国際金融センターの為の資産運用改革!中国でも資産運用改革!(公募ファンド運用業全面的改革法) 米国では投信改革の前にMMFの抜本的改革
■日本版ISAの道[その383] 新NISAで投信ビジネス変化、資産運用改革が起こる!?~NISA抜本的拡充・恒久化のモデルである「株式型ISA」を持つ英国の資産運用業(証券会社、銀行、保険会社、ウェルスマネジメント、運用会社)
■日本版ISAの道 [その382] 世界のファンド投資家の日本株投資~バフェット効果と新しい資本主義(コーポレートガバナンス改革、資産所得倍増プラン、スタートアップ育成5か年計画)
■日本版ISAの道 [その381] 資産運用業高度化プログレスレポート EUバージョン、欧州の資産運用業抜本的改革(貯蓄から投資へ)? ~資本市場同盟行動計画 / CMUアクション・プラン「個人投資総合対策」、欧州・米国・日本の投信コスト(総経費率等)
■日本版ISAの道 [その380] 日米首脳会談やG7サミットに登場するイノベーション、その為の投信! 銀行は投信販売に特化?~フランスのイノベーションの為の投資信託/FCPI、フランス版NISAのPEA、米国のミューチュアル・ファンド・バンキング
■日本版ISAの道[その379] 首相の資産運用業抜本的改革と金融庁の資産運用業高度化プログレスレポート~アドバイス、手数料、非上場株、インデックスプロバイダー、公販ネットワーク、一者計算、DB(OCIO)、DC(デフォルト、教育)
■日本版ISAの道[その378] 世界のファンド手数料~新NISAを前にインデックスファンドの低コスト競争再燃!日本で投信調査を本格化するモーニングスター
■日本版ISAの道 [その377] オーストラリアでファンド規制見直し!プロダクトガバナンス / 投資家保護強化を投資信託協会は歓迎! 投信大国、世界投信・年金高評価国、金融規制先進国オーストラリアで年金資産が倍増! 日本の資産所得倍増プランも参考に
■日本版ISAの道 [その376] 欧州長期投資ファンドから考える日本版ELTIFの道~スタートアップ株式を含む非上場株式組入れ投信「エルティフ」の大幅改善案“ELTIF 2.0”を欧州投資信託協会と欧州委員会が進め欧州議会が可決!
■日本版ISAの道[その375] 世界のファンド(含むMMF)流動性管理 米国の投信改革案も英国の資産運用制度改革案もスウィング・プライシング! 非上場株/VC・PE投資は流動性管理と共に
■日本版ISAの道[その374] 投資信託への非上場株式組入れと認定アドバイザーが新しい資本主義の残る課題! 英国の(日本のNISAが手本とする)株式型ISA限定アドバイザーはプロダクトガバナンス遵守!
■日本版ISAの道 [その373] スタートアップ育成計画と資産所得倍増プラン 米国では流動性リスク管理規制強化でETFやインターバル・ファンドへ、非上場REIT不安で上場REITへ? 欧州ではELTIF人気、英国ではLTAFを個人に解放する案!
■日本版ISAの道 [その372] 資産所得倍増プラン元年! 新NISAの主役は積立!複利やシミュレーションの盲点など教育・アドバイスが今一層必要な時~新NISAは2023年3月にも開設予約で2023年10月から開設申請手続き?
■日本版ISAの道 [その371] 抜本改革されるNISAと個人への投資アドバイス体制! つみたてNISAやiDeCoに絞った「顧客の立場に立ったアドバイザー/アドバイス」とは~英国ではISAに絞った「シンプリファイ・アドバイス」
■日本版ISAの道[その370] 税制改正大綱でNISAの抜本的拡充・恒久化!(NISAは未成年が対象外、教育資金一括贈与非課税は3年延長) ~NISA向けファンド&つみたてNISA適格投信のフロー
■日本版ISAの道 [その369] 資産所得倍増プランの目玉はNISA抜本的拡充(恒久NISA)より中立的なアドバイザー!? ~日米のCFP/サーティファイド ファイナンシャル プランナー比較、米国で注目されるフィーオンリー・アドバイザー/フィデューシャリー・アドバイザー
■日本版ISAの道[その368] 顧客本位タスクフォースが資産所得倍増プランに盛り込む具体策~1.最善の利益(Reg BI)と重要情報シート(フォームCRS、UCITS KIID、PRIIPs KID)、2.アドバイザー(有償と無償、IFAとRFA)、3. 年金(フォームCRS)、4.プロダクトガバナンス(PRIIPs)、5.リテラシー(MaPSとFLEC)とデジタル化と重要情報シート(Digital KID)
■日本版ISAの道 [その367] ‘積み立ての過信に懸念’、‘長期積み立て投資 米国株は最強か’~積立投資を投資期間・積立開始時期・積立終了(出口)時期を変えて、多種多様な検証
■日本版ISAの道[その366] 米国と英国の「顧客本位の業務運営」~米国のレギュレーション・ベスト・インタレスト / Reg BIと、英国のIFAとRFAを理解する事が日本の資産所得倍増プラン・顧客本位のアドバイスにとり非常に重要な事
■日本版ISAの道 [その365] 顧客本位タスクフォースが新しい資本主義の資産所得倍増プランに具体策を!~日本版RIA(カストディアン)と日本版TAMPの道、米国のエデルマン・ファイナンシャル・エンジンズとチャールズ・シュワブ
■日本版ISAの道[その364] 新しい資本主義に沿う税制改正要望と金融行政方針~NISA拡充(ジュニアNISA事実上の復活! ただNISAミリオネアの道は?)、教育資金贈与2千万円非課税(つみたてNISA活用へ)、金融リテラシー(米FLECと英MaPS)、そして、つみたてNISA適格投信のフロー
■日本版ISAの道[その363] ダイレクト・インデックスは次世代インデックス投資3.0でETF後継? SMA最新版(アドバイザーの希望、ESG投資の進化)?議決権も暗号資産(仮想通貨)も可!~米国ではモルガン・スタンレー、ブラックロック、バンガード、フィデリティ、シュワブなど続々参入
■日本版ISAの道 [その362] 積立投資のフォローアップ、プロダクトガバナンス、フィデューシャリー・デューティー ~資産形成層がネットで積立投資を急増中、積立投資を期間・開始時・終了時(出口)を変え検証
■日本版ISAの道[その361] 新しい資本主義における長期運用資金のベンチャー投資には日本版LTAF、日本版VCTの道も~英国のLTAF(長期資産ファンド)とVCT(ベンチャー・キャピタル・トラスト)
■日本版ISAの道[その360] 資産所得倍増プランだけではなくスタートアップも!日本版インターバル・ファンド、日本版BDCの道~米国SECプライベート・ファンド・アドバイザー・ルール
■日本版ISAの道 [その359] 米国インデックス法 vs 12人の新皇帝たち(パッシブ投資の権力者)、SEC vs インデックス&モデル・ポートフォリオ(IFA等が多用)! ~米国版新しい資本主義、米国版EUベンチマーク規制
■日本版ISAの道 [その358] 資産所得倍増プランに「iDeCoの改革や子供世代が資産形成を行いやすい環境整備」! 米国など年金資産倍増国を参考に~日米英加豪の私的年金制度および非課税貯蓄・投資制度、米国の529プラン、個人奨学金口座、教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置、ジュニアNISA
■日本版ISAの道 [その357] 資産所得倍増プラン「NISAの抜本的拡充」でNISA縮小回避!? 教育資金需要増で英国ISAや米国529が拡大(英国ではイノベーティブ・ファイナンスISAやグリーンISA等多様化)する中、日本のジュニアNISAは?
■日本版ISAの道[その356] 米国の新しい最善の利益規制と日本のNISAの抜本的拡充で一層インデックスファンドに資金が向かう!?~米国と日本のアクティブ運用投信とパッシブ運用投信のフロー(資金の流れ)と制度・規制(日銀ETF買い入れ)、総経費率/エクスペンスレシオ
■日本版ISAの道[その355] ロシア・ウクライナ戦争後、BRICSが新世界秩序の中心? 世界のマネーフロー(資金の流れ)はどう変化したか ~世界のロシア株・中国株投資ファンド動向
■日本版ISAの道 [その354] 世界の年金資産が過去最高を更新、DCは5割超へ!その中、米国、日本、日米のDC投信はどうなっている?~日米DB・DC最新動向、積立投資の多様な資産・投資期間・終了時期での有効性検証
■日本版ISAの道[その353] 欧州投信協会が欧米投信コストの同種比較!~日本を含めた最新のプロダクト・コスト比較とディストリビューション&アドバイス・コスト比較
■日本版ISAの道 [その352] エドワード・ジョーンズ vs レイモンド・ジェームズ! 米国でファイナンシャル・アドバイザーが大退職 / グレート・レジグネーション!? ~米証券会社における多様な支店とアドバイザーとラップ口座(SMA等)、日米英のファイナンシャル・アドバイザー、ウェルステックのアプリとツールとロボアド
■日本版ISAの道 [その351] 米国ではアクティブ・ファンドのフィーが安くなり、欧州ではESGファンドのフィーが安くなる!? ~コミッションやフィーが安い国と高い国
■日本版ISAの道[その350] アドバイスの付加価値~メリルリンチ12-4-2ルール(スーパーノヴァ・モデル)、アメリプライズのパーソナライズされたアドバイスの価値、フィデリティ・シュワブ・バンガード・モーニングスター・エンベストネット・ラッセルの付加価値
■日本版ISAの道[その349] つみたてNISAで人気の米国株ファンド 米国株の積立投資はITバブル・ピークから始めても4年弱で利益、リーマン・ショック前から始めても3年で利益! ~多様な資産・投資期間・終了時期で積立投資の有効性を検証
■日本版ISAの道[その348] プライベートはオープンよりクローズ?~世界で急成長するプライベート・マーケットへの投資はオープンエンド・ファンドよりクローズドエンド・ファンド/CEF?...
■日本版ISAの道 [その347] 与党税制大綱に金融所得課税見直し検討明記! 米国は39.6%案が消え年収2,300万円未満なら20%以下非課税も!! ~平均年収419万円の日本の個人が行うNISAで人気は米国株、グローバル株、日本株、アセットアロケーション
■日本版ISAの道 [その346] グリーン・ボンド、グリーン・ファンド、グリーンISA~グリーン・ボンドとグリーン・ボンド・ファンド、ライト・グリーンの8条ファンドとダーク・グリーンの9条ファンド、NISAのモデルとなったISAでのグリーン投資
■日本版ISAの道 [その345] NISAに30%課税!? ポストコロナのNISA拡充に期待!!~NISAで人気は米国株、グローバル株、日本株、アセットアロケーション
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